【 청년일보 】 한화투자증권의 연금자산이 2조원을 돌파했다. 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP)에 역량을 집중하며 자산 운용 효율성을 높이고 수익률 경쟁력을 강화해 온 결과라는 평가다.
연금 전담 영업조직을 통한 전문적인 컨설팅과 다양한 채널을 활용한 정보 제공 역시 강점으로 꼽힌다. 다양한 채널을 통한 연금 관련 콘텐츠와 맞춤형 자산관리 서비스가 가입자 기반 확대와 자산 성장에 긍정적인 영향을 미쳤다는 분석이다.
한화투자증권은 최근 연금 시장의 수요 변화를 반영한 신규 서비스도 선보일 계획이라고 밝혔다. 기존의 적립·운용 중심에서 나아가 연금 수령과 인출 단계까지 고려한 정교한 연금 설계를 지원해 연금 사업 경쟁력을 지속적으로 강화하겠다는 방침이다.
3일 금융투자업계에 따르면 한화투자증권의 올 1월 기준 연금자산은 2조원을 넘어섰다.지난 2023년 11월 연금자산 1조원을 달성한 이후 약 2년 2개월만에 자산 규모가 두 배로 늘어난 것이다.
한화투자증권은 “확정기여형(DC) 퇴직연금과 개인형퇴직연금(IRP)에 역량을 집중한 전략이 주효했다”고 설명했다. 특히 가입자 수익률 제고를 위한 맞춤형 컨설팅과 효율적인 포트폴리오 운영이 자산 성장의 핵심 요인으로 작용했다는 분석이다.
한화투자증권은 확정기여형 퇴직연금과 개인형퇴직연금에 집중하는 전략을 통해 연금 자산 운용의 효율성을 높이고, 고객 수익률 경쟁력을 지속적으로 강화해 왔다.
한화투자증권의 퇴직연금 운용 역량은 대외적으로 인정받고 있다. 회사는 수수료 체계의 합리성과 가입자 비용 부담 완화 노력을 인정받아 2024~2025년 2년 연속 고용노동부 ‘수수료 효율성 부문’ 상위 10% 우수 사업자로 선정됐다.
지난해에는 원리금보장 상품 수익률 부문에서도 상위 10% 우수 사업자로 이름을 올렸다.
한화투자증권은 이에 대해 “안정적인 수익을 추구하는 가입자에게 업계 최고 수준의 수익률을 제공하고 있음을 보여주는 성과”라고 밝혔다.
차별화된 연금 컨설팅과 정보 제공 역량도 강점으로 꼽힌다. 한화투자증권은 연금 전담 영업조직인 연금컨설팅팀과 전국 영업점이 협업해 연금 고객에게 전문적인 자산관리 컨설팅 서비스를 제공하고 있다.
이와 함께 공식 유튜브 채널의 ‘슬기로운 연금생활’ 시리즈, 인스타그램, 블로그 등을 통해 연말정산, 연금상품, 절세 가이드 등 다양한 연금 관련 정보를 꾸준히 제공하고 있다.
아울러 한화투자증권은 올 1분기 내 연금수령 고객을 위한 ‘연금수령 가이드’ 기능을 자사 MTS에 도입할 예정이다.
한화투자증권에 따르면 최근 연금 시장은 적립 및 운용 중심에서 나아가, 연금 수령과 인출 단계까지 아우르는 정교한 연금 설계에 대한 수요가 확대되는 추세다.
단순한 수익률 관리뿐 아니라, 실제 연금을 어떻게 나눠 받고 세금을 줄일 것인지에 대한 관심이 커지고 있다는 분석이다.
한화투자증권은 이같은 시장 변화에 맞춰 연금계좌 내 재원별로 서로 다른 과세 체계를 반영한 ‘연금 수령 가이드’ 서비스를 개발하고 있다. 해당 서비스는 고객이 개인별 상황에 맞는 최적의 인출 전략을 수립할 수 있도록 지원하는 데 초점을 맞췄다.
한화투자증권은 ▲고객 특성 기반 자산관리 솔루션 강화 ▲비대면 채널 이용 편의성 제고 ▲연금 교육 및 콘텐츠 확대 등을 핵심 과제로 추진할 계획이다.
김승룡 한화투자증권 연금본부 상무는 “연금자산 2조원 달성은 영업 현장과 기획·지원 부문이 함께 만들어낸 성과이자 고객 신뢰가 축적된 결과”라며 “DC·IRP 전문성을 바탕으로 연금 비즈니스 경쟁력을 끊임없이 강화해 나가겠다”고 말했다.
한편 한화투자증권은 연금자산 2조원 달성을 기념해 고객 대상 이벤트를 진행한다고 밝혔다.
회사 공식 유튜브 채널에 게시된 ‘연금자산 2조원 달성 기념 영상’을 시청한 뒤 축하 댓글을 남기고, 모바일트레이딩시스템(MTS) 또는 홈페이지 이벤트 페이지에 유튜브 아이디를 기재하면 신청할 수 있다.
선착순 1천명에게는 스타벅스 커피 쿠폰을 제공하며, 추첨을 통해 5명에게는 블루투스 이어폰을 증정한다. 이벤트는 오는 13일까지 진행된다.
【 청년일보=신정아 기자 】
