【 청년일보 】 세계적인 부동산 경기침체에 따라 국내 은행들이 판매한 해외 부동산 펀드의 대규모 손실 우려가 점점 수면 위로 부상하고 있다.

실제로 내년 상반기 중 만기가 도래하는 펀드규모만 1천억원대에 달하는 만큼, 무더기 손실 가능성도 배제할 수 없다는 게 대체적인 분위기다.

18일 금융권에 따르면 5대 은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)의 해외 부동산 펀드 판매잔액은 총 7천531억원으로 집계됐다.

만기 없는 리츠 펀드 외에 해외 부동산 펀드를 판매하지 않은 NH농협은행을 제외하면 은행별로 최소 1천억원 이상의 판매잔액을 보유한 것으로 나타났다.

이 중 내년 상반기 도래 규모는 1천61억원이다. 하반기에는 이보다 더 많은 1천510억원에 달하는 펀드의 만기가 돌아온다.

해외 부동산 펀드는 투자금을 모아 해외 상업용 부동산 지분을 취득하거나 소유권을 확보한 뒤 임대수입으로 배당금을 지급하고, 만기 도래 전 자산을 매각해 최종 수익을 내는 방식으로 운용한다.

만일 부동산을 사들인 가격보다 파는 가격이 더 낮은 경우 손실이 발생할 수 있다. 시장침체로 매각 자체가 안 되면서 더 큰 손실을 볼 수도 있다.

문제는 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 팬데믹 이후 재택근무 확산에 따른 오피스 공실 증가, 고금리에 따른 부동산 투자 수요 감소 등으로 글로벌 부동산 시장 자체가 침체를 겪고 있다는 점이다.

이에 당초 6~7%의 수익률을 목표로 했던 펀드들이 현시점에선 원금 손실마저 우려해야 하는 상황이다.

시중은행 관계자는 "부동산 감정평가액이 떨어진 상황에서 만기 연장이나 리파이낸싱에 실패할 수 있다"며 "저가 매각 시 펀드 손실이 우려된다"고 말했다.

다른 관계자도 "금리가 오르면서 상업용 부동산 가치가 떨어져 애초 투자했던 금액보다 가치가 떨어졌다"며 "부동산 매각도 어려워지고 있는 상황"이라고 전했다.

다만, 은행들이 판매한 해외 부동산 펀드는 빙산의 일각이라는 평가도 있다. 증권사 등 다른 경로로 판매된 잔액이 훨씬 크기 때문이다. 실제로 금융위원회에 따르면 국내 금융회사의 해외 부동산 대체 투자규모는 55조8천억원에 달했다.

해외 부동산 투자 손실이 시스템 리스크를 유발할 정도는 아니지만, 개별 회사의 건전성 위험을 초래할 수는 있다고 당국은 판단하고 있다.

김소영 금융위 부위원장은 지난 11일 금융시장 현안 점검·소통 회의에서 금융감독원에 "(해외 부동산 펀드의) 손실 가능성과 각 금융회사의 대응상황을 밀착 모니터링해 달라"고 주문한 바 있다.

한 은행 관계자는 "자산운용사, 관련 기관 등과 협조해 고객들에게 펀드 운용현황을 지속해 안내하고 있다"고 강조했다.

【 청년일보=이나라 기자 】